・簡単に言うよ(‘ω’)
・基準価額とは？
基準価額とは投資信託の値段のことです。
投資信託とは何かについて以下の記事で分かりやすく解説しているので、投資信託について知りたい方は合わせて記事をご覧ください。
・詳しく言うよ(‘ω’)
上記で説明した通り、
基準価額とは投資信託の値段のことです。
あまり言葉として「基準価額」を普段使うことがないので、一見理解が難しそうに感じるかもしれませんが説明の通り値段のことなのであまり身構えなくても大丈夫ですよ(‘ω’)
これだけで説明が終わってしまうのもなんだか寂しいので、ここからは基準価額の特徴と計算方法について解説していきます。
・基準価額の特徴１
基準価額は大体１万口１万円から始まる。
１万口の「口（くち）」とは何のことなのでしょうか。これは例えるなら「株」と一緒です。株価というのは１株幾らという形で表現されることが多いのはご存じかと思います。投資信託では１口幾らと表現されることは少なく、多くの商品で基準価額（株で言えば株価）を「１万口」幾らといった表現をします。
その理由は、多くの投資信託の商品が１口１円でスタートするからです。
株のように１口幾らと表現してしまうとどうしても値段が小さくなりすぎてしまいます。そのため、まとまった１万口幾らといった表現をします。
まとめると多くの投資信託では１口１円から設定されることが多いので、１万口１万円で基準価額が表現されるわけですね。
・基準価額の特徴２
1日1回だけ算出される。
株式の値段である株価はリアルタイムで「今６００円上がった(^^)」、「４００円落ちた(;_:)」といったように分かります。
しかし投資信託の値段である基準価額は株価とは異なり、１日１回だけ算出されます。
・基準価額の計算方法
純資産総額÷総口数です。
純資産総額とは何でしょうか。ものすごーく簡単に言うと、他の誰のモノでもない自分が持っている全ての資産のことです。
その為、投資信託でいう純資産総額とはその投資信託の商品が運用している資産の中でも誰にも返さなかったり払わなくて良い、その投資信託が持っている資産の総額になります。
例えば１万口１万円（１口１円）の投資信託をA君とB君はそれぞれ５万口買いました。
５万口買ったぜ（１万口１万円なので５万円の出費）
俺も
この時点でこの投資信託の純資産総額は１０万円です。（A君の５万円＋B君の５万円）
これがなんだかんだあって投資信託に利益が出て１０万円が２０万円になりました。
ただこの２０万円から信託報酬などのコスト等を引かなければなりません。そしてコスト等を引いて残ったお金が１８万でした。この時点では１８万円が純資産総額です。
A君とB君は５万口ずつ買っているので総口数は１０万口です。
なのでここで基準価額を出したいときは１８万円（純資産総額）÷１０万口（総口数）をすればいいわけです(‘ω’)ノ
それでは計算すると幾らになるでしょうか？
答えは、、、1.8円（１口）です。
この1.8円がこの投資信託の新しい基準価額です。
基準価額は１万口幾らで表現することが多いと先ほど説明しました。なので単純に1.8を１万倍すればいいわけなので１万口1.8万円になったわけです。（最初は１万口１万円なので8000円プラス）
このようにして基準価額は計算されます。
・まとめるよ(‘ω’)
ここまで基準価額について解説してきました。
基準価額とは
- 投資信託の値段のことだよ
- 1万口単位で出していることが多いよ
- 1日1回だけ算出されるよ
- 純資産総額÷総口数だよ
です！
また一部の投資信託では分配金というお金が払われる場合があるのですがこれについてはまた別の記事で解説したいと思います。
それではまた別の記事でお会いしましょう(‘ω’)ノ
written by 芋山
※この記事はあくまで特定の単語についての意味が概ねイメージできるよう解説したものです。
アバウトな解説となっておりますので詳しい用語解説は証券会社等が公式で出している、用語集をご参照ください。
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